5 DATA PENTING DALAM FINANCIAL BISNES, YANG FOUNDER WAJIB MONITOR SETIAP BULAN

Ramai owner bisnes, terutamanya yang baru, tak ambil serius tentang financial management dan tak tahu kira-kira bisnes.

Masalahnya, bila tak monitor data ni, korang mungkin tak sedar bisnes korang tengah merudum.

Kos yang tak terkawal, sales yang jatuh, dan akhirnya, profit yang negatif.. semua tu boleh jadi mimpi ngeri!

Asal buat sales je.. Asal nampak duit dalam akaun je.. Selebihnya, bagi la account tengok..

Kalau buat bisnes ni, setiap duit kita kena tahu, walaupon seposen!

Salah sikit, terlepas pandang, bisnes boleh jatuh..

Tapi, kita ni tak perlu lah jadi accountant, cukup lah kita tahu komponen utama, yang jadi SCORE, atau sasaran kita dalam bisnes..

CAPEX, OPEX, adalah biasa kita dengar dlm perbelanjaan bisnes.. Cuma yang saya nak share ni, tentang kita nak check kesihatan bisnes kita

#1. Revenue

Ni lah income yang bisnes korang generate setiap bulan. Korang kena tahu beza antara gross revenue dengan net revenue.

Gross revenue ni jumlah keseluruhan duit masuk sebelum korang tolak apa-apa kos.

Contohnya, kalau bulan ni korang dapat RM100K dari jualan, itu gross revenue korang.

Tapi, net revenue ni kiraan lepas korang tolak semua diskaun, refund, atau returns.

Jadi, kalau ada customer return barang dan korang bagi refund RM5K, net revenue korang jadi RM95K.

Kenapa revenue ni penting? Sebab dia lah yang jadi indikator pertama untuk korang tengok performance bisnes korang.

Kalau revenue naik, maksudnya ada something yang korang buat tu berhasil, contohnya marketing strategy ke, product launch ke.

Tapi kalau revenue drop, cepat-cepat kena kaji apa yang silap. Mungkin sales team tak perform, atau ada masalah dengan produk.

Lepas tu, penting juga untuk korang set target revenue setiap bulan.

Ada tiga level target yang korang kena set:

• Breakeven target: Ini target paling basic untuk pastikan korang cover balik semua kos operasi. Kalau tak capai breakeven, maknanya bisnes korang tengah rugi.
• Medium target: Ini target yang realistic dan achievable. Biasanya, korang set target ni berdasarkan historical data atau growth projection.
• Max target: Ini pulak target paling tinggi yang korang aim. Kalau capai, memang bisnes tengah perform lah bulan tu! Tapi jangan set target ni terlalu tinggi sampai tak realistic.

Bila korang dah set target revenue ni, barulah korang boleh track progress setiap bulan. Tengok sama ada korang on track atau tak.

Kalau tak, kena adjust strategy cepat. Contohnya, kalau revenue korang slow bulan ni, mungkin boleh boost marketing effort atau buat special promo untuk push sales.

#2. COGS

Cost of Goods Sold ni basically semua kos yang direct related dengan produk atau servis yang korang jual dalam bulan tu.

Contohnya, kalau korang jual baju, COGS ni termasuklah harga kain, upah tukang jahit, packaging, dan lain-lain yang terlibat untuk hasilkan produk tu.

Pendek kata, COGS ni kira modal barang yang dah terjual.

Kenapa COGS ni penting? Sebab dia directly effect berapa banyak profit korang akan dapat.

Kalau COGS korang tinggi, maknanya kos untuk buat produk tu mahal. Jadi, bila tolak dengan revenue, profit korang mungkin akan nipis.

So, korang kena pandai kawal COGS ni supaya tak makan profit korang hidup-hidup.

Contoh mudah, kalau korang jual sehelai baju dengan harga RM50, tapi COGS dia RM30, maknanya korang cuma dapat profit RM20 je per baju.

Tapi kalau tiba-tiba supplier kain naik harga, COGS korang jadi RM35, maknanya profit korang drop jadi RM15 je.

So, korang kena alert dengan perubahan ni.

Apa yang boleh buat COGS ni berubah? Ada beberapa faktor yang korang kena perhatikan:

• Supplier: Kalau supplier korang naikkan harga bahan mentah, automatik COGS korang akan naik. So, penting untuk korang selalu negotiate dengan supplier atau cari supplier yang lebih murah.
• Production efficiency: Kalau ada masalah kat kilang atau production line yang slow, kos tenaga kerja akan naik, dan COGS korang pun naik.
• Wastage: Kalau ada banyak wastage masa buat produk, macam kain yang terbuang banyak atau produk reject, COGS korang pun akan meningkat.

So, untuk pastikan COGS ni tak makan profit korang, korang kena monitor betul-betul setiap bulan.

Kalau nampak COGS makin tinggi, cepat-cepat cari punca dan fix. Mungkin korang kena optimize production, atau cari supplier yang lebih murah.

Last sekali, kira COGS ni berbeza ikut industri dan produk korang.

Ada yang standard, ada yang ikut custom pricing.

Ingat, manage COGS ni dengan bijak supaya korang boleh maximize profit korang!

#3. Admin Cost

Ni semua kos yang korang kena tanggung untuk uruskan operasi bisnes korang setiap hari.

Bukan kos untuk buat produk, tapi lebih kepada kos “behind the scene” yang korang tak nampak secara direct.

Tapi, kalau tak jaga betul-betul, boleh buat bisnes korang makan diri.

Apa yang termasuk dalam Admin Cost? Ni list dia:

• Gaji staff: Ni termasuk gaji semua orang yang kerja dengan korang, daripada yang packing barang sampai la yang uruskan akaun. Gaji ni biasanya tetap, jadi kalau sales drop pun, korang tetap kena bayar gaji staff.
• Sewa: Kalau korang ada ofis atau kedai, kos sewa ni masuk dalam Admin Cost. Sewa ni pun tetap, maknanya walaupun korang tak ada sales langsung bulan tu, korang tetap kena bayar sewa.
• Utiliti: Bil elektrik, air, internet—semua ni termasuk dalam Admin Cost. Memang nampak macam sikit je, tapi kalau tak monitor, boleh melambung tinggi.
• Peralatan pejabat: Dari pen ke laptop, semua barang yang korang guna untuk uruskan bisnes jatuh bawah Admin Cost. Jangan lupa kira maintenance sekali tau!
• Software & tools: Kalau korang guna software untuk uruskan akaun, CRM, atau tools marketing, semua ni pun kira Admin Cost. Tools ni penting, tapi pastikan korang guna yang betul-betul perlu je.

Admin Cost ni tetap. Maksudnya, tak kisahlah sales korang melonjak ke atau jatuh teruk, korang tetap kena bayar semua ni.

Kalau korang tak monitor Admin Cost dengan baik, dia boleh jadi macam anchor yang buat bisnes korang tenggelam.

Contoh, kalau sales drop bulan ni tapi Admin Cost tetap sama, korang akan rasa macam profit korang kena sedut keluar.

Apa yang korang boleh buat untuk control Admin Cost?

• Monitor kos setiap bulan. Jangan tunggu sampai hujung tahun baru nak tengok. Korang kena aware berapa banyak duit yang keluar untuk bayar semua ni.
• Optimize penggunaan resources. Contohnya, kalau staff boleh multitasking, mungkin korang tak perlu ambil ramai sangat orang. Atau, kalau boleh jimat bil elektrik dengan guna energy-saving device, go for it!
• Negotiate harga sewa atau bilangan tools yang korang guna. Kadang-kadang, ada kos yang boleh dikurangkan kalau korang pandai negotiate atau cari alternatif yang lebih murah.
• Buat bajet untuk Admin Cost. Jangan main keluar duit je, plan dulu berapa banyak yang korang nak spend untuk setiap kategori. Bila ada bajet, korang akan lebih disiplin dan tak terlebih belanja.

In short, Admin Cost ni macam cost of living untuk bisnes korang.

Kalau korang tak manage dengan baik, boleh efek profit korang secara keseluruhan.

So, make sure korang always monitor, optimize, dan keep it under control supaya bisnes korang boleh terus sustain walaupun ada ups and downs dalam sales.

#4. Marketing Cost

Kalau korang ingat marketing tu sekadar buat iklan lepas tu duduk goyang kaki, korang silap besar beb!

Marketing Cost ni bukan sekadar bajet iklan je, tapi dia merangkumi semua kos yang korang keluarkan untuk tarik perhatian, engage dengan audience, dan akhirnya convert diorang jadi customer.

Apa yang termasuk dalam Marketing Cost?

• Iklan Berbayar: Semua jenis iklan yang korang bayar, dari Google Ads, Facebook Ads, Instagram Ads, sampai la ke TikTok Ads, masuk dalam ni. Kena ingat, kalau korang tak set target dan monitor betul-betul, duit boleh lebur tanpa hasil.
• Content Creation: Nak buat video TikTok, design poster, atau tulis copywriting yang padu? Semua kos upah content creator, designer, atau copywriter masuk dalam Marketing Cost. Ni bukan tempat untuk cut corner, sebab content yang menarik boleh boost engagement korang.
• Influencer Marketing: Kalau korang bayar influencer untuk promote produk atau servis korang, kos ni pun kira dalam Marketing Cost. Kena make sure korang pilih influencer yang betul-betul sesuai dengan brand korang, bukan sebab follower ramai je.
• Event & Sponsorship: Kalau korang sponsor event atau buat booth kat expo, kos-kos tu semua jatuh bawah Marketing Cost. Ni termasuklah kos untuk sewa space, hias booth, dan barang-barang free gift yang korang bagi.

Marketing ni akan tarik sales korang. Tanpa marketing, orang tak akan tahu pun kewujudan produk atau servis korang.

Tapi, penting untuk korang set KPI (Key Performance Indicator) untuk setiap marketing effort, supaya korang boleh track sama ada pelaburan marketing korang tu berbaloi atau tak.

Berapa banyak nak spend untuk Marketing Cost?

Ni soalan paling popular, tapi jawapannya depend on korang punya strategi dan industri.

Rule of thumb, biasanya korang boleh allocate around 5-10% dari revenue untuk marketing.

Tapi kalau korang tengah launch produk baru atau nak push brand awareness, mungkin korang kena spend lebih sikit.

Cara nak optimize Marketing Cost?

• Test & Track: Jangan letak bajet besar kat satu platform. Buat A/B testing dulu untuk tengok mana yang paling effective. Bila dah jumpa formula yang berkesan, baru korang scale up.
• Jangan Over-Saturate: Kalau audience korang dah jemu tengok iklan korang, mereka mungkin akan ignore atau paling teruk, unfollow. So, balance kan frequency dan kreatif dengan bijak.
• Retargeting: Buat retargeting untuk orang yang pernah engage dengan brand korang tapi belum convert jadi customer. Ni cara yang proven untuk maximize conversion rate tanpa perlu tarik traffic baru.
• Tengok Margin Profit: Kalau produk korang punya profit margin kecik, jangan la letak marketing cost yang tinggi sangat. Korang kena pastikan marketing cost ni boleh di-cover dengan profit yang korang dapat dari sales.

Final tip: Jangan takut spend untuk marketing, tapi spend dengan bijak.

Marketing Cost ni macam pelaburan; kalau korang buat dengan strategy yang betul, return dia pun akan setimpal.

So, make sure korang selalu monitor, adjust, dan improve strategy marketing korang supaya tak membazir duit dan effort!

#5. Nett profit

Ni lah duit yang betul-betul masuk akaun bisnes korang lepas korang tolak segala kos. dari revenue korang.

Bila kita cakap segala jenis kos, kita maksudkan COGS (Cost of Goods Sold), Admin Cost, Marketing Cost, dan lain-lain kos yang korang tanggung untuk running bisnes korang.

Tapi ingat, nett profit ni belum tolak cukai lagi tau, so dia bukanlah duit bersih 100%.

Contoh mudah, katakan bulan ni revenue korang RM100K:

• Korang tolak COGS RM40K,
• Lepas tu tolak Admin Cost RM20K,
• Marketing Cost RM10K.

So, nett profit korang akan jadi RM30K.

Ni lah duit yang korang boleh guna untuk simpanan, reinvest, atau kalau korang nak reward diri sendiri, boleh la ambil bonus sikit (tapi jangan semua pulak 😜).

Kenapa Nett Profit ni penting?

Sebab ianya adalah indikator sebenar berapa banyak bisnes korang betul-betul untung.

Revenue besar tak semestinya profit besar. Kadang-kadang revenue juta-juta pun, kalau nett profit ciput, tak guna juga.

Nett profit ni lah yang menentukan sama ada bisnes korang sustainable atau tak.

Kalau nett profit korang rendah atau negative, korang kena cepat-cepat cari punca dan adjust strategy.

Macam mana nak naikkan Nett Profit?

• Kurangkan COGS: Cari supplier yang lebih murah atau negotiate harga yang lebih baik. Lagi rendah COGS, lagi tinggi nett profit korang.
• Control Admin Cost: Jangan overspend untuk benda-benda yang tak penting. Tengok balik kalau ada kos yang boleh dikurangkan, macam sewa atau bil utiliti.
• Optimize Marketing Cost: Buat marketing yang efektif tanpa membazir. Pastikan setiap sen yang korang keluarkan untuk marketing boleh bawa masuk lebih banyak sales.
• Tingkatkan harga jualan: Kalau market korang boleh terima, boleh consider untuk naikkan harga jualan. Tapi make sure ada value yang justify harga tu, bukan naik sesuka hati je.

Korang kena set KPI (Key Performance Indicator) untuk nett profit supaya korang ada target yang jelas.

Contohnya, kalau korang set target nett profit 20% dari revenue, maksudnya setiap RM100 yang korang jual, RM20 tu mesti jadi untung bersih.

KPI ni boleh berbeza ikut industri, jadi pastikan korang set target yang realistic dan sesuai dengan bisnes korang.

Nett profit ni lah yang tunjuk sejauh mana korang manage bisnes dengan baik.

Jadi, monitor nett profit korang setiap bulan, buat adjustments bila perlu, dan jangan lupa celebrate setiap kali capai target!

Sebab dalam bisnes, setiap sen yang masuk tu kira effort korang, dan nett profit tu bukti usaha korang berhasil.

Belajar sesuatu?

So, kalau korang nak bisnes korang sustain dan grow, financial data ni kena monitor every single month!

Lepas baca blogpost ni, apa yang korang patut buat? Mula-mula, audit balik semua data financial bisnes korang.

Tengok balik revenue, COGS, admin cost, marketing cost, dan nett profit.

Lepas tu, set target yang realistic dan consistently track progress korang.

Dengan cara ni, korang bukan je boleh elak masalah kewangan, tapi juga boleh boost profit korang ke next level.